参与外汇交易平台有风险吗？出金会不会被冻卡？

  今天我们聊一聊外汇交易平台的那些事，我们国内对外汇的政策就是不推荐，但也不完全取缔，所以外汇平台在国内的定性就是不合法，但是个人参与也不违法，个人在投资过程中所产生的盈亏自负

  这个跟目前国内对虚拟币的态度一样，不合法，也不违法！不推荐、也不鼓励！在不违背公序良俗的情况下是没问题的。

  这个当然是有的，对于个人来来说，如果平台在国外是经注册并合法的，一般是没什么跑路倒闭风险的，这个能去某汇天眼去查询备案。

  唯一存在的一个地方是在你出金环节中可能间接的成为某些诈骗分子、后者洗钱团的帮凶！

  首先，一般参与外汇交易会用到MT4这个软件，但MT4只是一个交易软件平台，你出入金也不是在这个软件的功能支持下完成的，是通过这一些外汇交易的券商来完成出入金的。

  目前国外各大外汇平台在国内开展业务，因为在国内外汇交易属于灰色地带，所以这一些平台的出入金在国内就没有合法合规的结算服务（国内有牌照的支付公司不会提供结算服务，因为这是违背法律规定的行为）。

  所以为了逃避外汇管制，所以这些劵商平台就会跟所谓的第三方支付平台（）合作，平台会收取一定的手续费，通过个人卡私转私的方式给你转款，如果这些支付平台本身有问题，那么你通过外汇平台提现就容易受到涉案资金，为什么那么多人外汇提现被冻卡，甚至被按头主要是因为这个原因！

  正因为这些跟券商合作的所谓的第三方支付平台本身就处于不受监管的灰色地带，这使他们的作恶成本就非常低，里面会掺杂大量的电诈、涉黄、涉赌的资金，而这些涉案资金最终就会流入散户的账户内，导致散户的银行账户被冻结。

  报案？没有用的，劵商跟这些合作的都在国外，你找谁去？本身自己参与外汇交易这个事，在国内也是不受法律保护的。

  所以如果银行卡因为收到涉案资金被冻结了，如果你是一级，那么最好祈祷叔叔不会上门按头，主动积极处理，保留好交易记录以及证据，如实还原自己做了什么事，还原你收到这笔资金的事情经过，这样才可以排除你的涉案嫌疑。

  当然涉案资金你还是要退给受害者的，毕竟你要拿到叔叔给你开具的不涉案证明，来处理接下来的冻卡后遗症。

  一些正规的外汇劵商都会有多种出金通道给你进行结算，正因为通过合作的三方支付（）极易被冻卡，所以会提供其它的出金结算通道，比如虚拟币出金。

  我们就以虚拟币为例，虚拟币出金一般外汇平台会给你结算虚拟币“USDT”，你要准备一个虚拟币钱包，平台给你转了USDT后就等于给了你钱了，给你USDT这个环节你不会有任何风险，因为你不会直接收到法币，也就不会被冻卡！

  而你后续在卖出USDT变现的过程中的任意的毛病，比如被冻卡那就是你自己的事情了，你也找不到平台的责任，因为平台给你结算的是U。

  这里注意了，也不要找平台推荐的卖U的平台去出U，因为他们仍然还是属于三方支付（）跟劵商合作的支付平台，转给你的钱跟你从平台提现到卡里的资金性质没什么区别！

  你再卖出USDT的过程中还是有可能收到涉案赃款导致被冻卡的，而那些卖U被冻卡的高风险场景无非是以下几种，你只要规避这些交易场景就行了！

  1、不要在交易所出U，看过文叔历史文章的必须要知道，交易所的资金非灰即黑，就是个大染缸，不要拿着火把穿过炸药房，早晚会出事。

  2、不要和陌生人交易，严禁熟人介绍，飞机群，微信群，担保交易等任何形式的陌生人交易。

  3、不管交易所还是线下出U，交易方你必须知道实名，电话，身份信息，有条件的可以签订合同，严禁第三方交易，即使出了问题能找到人不逃避那种。

  4、不要在任何小平台，野鸡平台，EBpay、易币付上面去出U，里面90%都是黑资。

  5、别贪图价格高而去卖你的U，你一看对方收的U价格那么高，于是你就受不住诱惑去卖了，这种高价收你U的资产金额来源100%是有问题的，对于车队的资金（洗钱者）他们能高出市场溢价20%的价格收你的U，同时还能再保留30%的利润，羊毛出在羊身上，动动脚指头就能知道的事，新手非常容易犯这个错误！当你欣喜若狂的以为捡到了大便宜的时候，殊不知后面更大的坑在等着你，最后的结果就是喜获冻卡一枚。

  一、要找冻卡无理由全额赔付的场外币商，这种币商一定不是私人，而是个人自媒体IP，他拉黑你的成本比赔付你大，做自媒体最注重的就是自己的声誉，一旦声誉没了，辛辛苦苦几年建立的IP就会一扫而地！

  二、可提供给你实名信息、办公地房产信息、公司信息的币商，可提供这些实名信息的材料给你就从另一方面代表着对方是绝不会跟黑灰产业链沾边的，不敢作恶！试问一下，有哪个从事洗钱的团队的敢把个人隐私信息提供给你呢？一旦出问题，第一个跑不了的就是他自己。

  我们知道传统币商的交易模式是A打钱给币商，然后币商打钱给C，币商在中间赚取差价，收款跟付款肯定是一个账户，这样一个时间段如果A转给币商的资金是黑资，C又找币商卖币，币商又把钱转给了C，那么这中间三个人的卡就都会因收到涉案资金被冻结。

  而一般币商一天可不是只有一个人转钱给他，可能是几十个人，也就是A,B,C,D.....转钱给币商，这样一个时间段你来找币商卖币，然后币商就把A,B,C,D....的钱都转给了你，只要ABCD...中任何一个人的资金有问题，只要进了币商的账户，那么其它所有资金就会被污染了，最后赃款就流入了你这个倒霉蛋手中。

  现实中能做到只收U不卖U的、收付分离的币商少之又少，没有几个，因为这涉及到成本以及资源整合的问题了，其实就是一个能力的问题。

  这种只收不卖的币商，有合法的资产金额来源，资金不会交叉污染，他是一条单行线，因为只收不卖，所以永远都不可能跟币圈等灰产的资金发生交集，不会被污染，也就不会存在冻卡的问题。

  这种资金文叔称作为非币圈资金，例如淘宝的电商资金，股市提现的资金、贷款理财出来的资金，定期转活期的资金，这种资金亦可溯源，来源合法，都可以称作非币圈资金，钱是绝对没问题的，是不存在冻卡风险的。

  这个世界上好的东西一定会很贵，取决于你是否觉得值，他们有自己的计价方式跟损耗，费率一般是在3%往上走了。

  我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律和法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道等领域。